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Riesgos · PLD/FT/FPADM · Auditoría · Tecnología
Dr. Miguel Tenorio Santoyo
Consultor internacional en gestión de riesgos, prevención de lavado, auditoría, supervisión y plataformas de cumplimiento para organizaciones reguladas, gobiernos y equipos directivos.
Clara · orientación inicial
Preguntas sobre servicios, experiencia y contacto.
Clara puede ayudarte a ubicar el servicio adecuado y dirigir tu solicitud al formulario para seguimiento con seguimiento controlado.
Perfil ejecutivo
Experiencia regional para convertir riesgo, norma y tecnología en decisiones defendibles.
Mexicano y residente panameño, con doctorado en Ciencias en Administración, maestría en Administración con especialidad en Finanzas, formación en administración de empresas y licenciatura en Derecho.
Ha participado como consultor, conferencista, auditor y capacitador en América Latina y Estados Unidos, con experiencia en bancos, entidades financieras, sujetos no financieros, autoridades y organismos especializados.
- Doctor en Ciencias en Administración
- Miembro ACAMS y ejecutivo certificado antilavado
- Ejecutivo certificado en gestión de riesgos FIBA/FELABAN
- Auditor líder internacional ISO 9001:2015
- Presidente del Comité Directivo de la AECGR
- Consultor en modelos de supervisión basada en riesgos
Autoridad técnica regional
Consultor y desarrollador de modelos de supervisión basada en riesgos para entidades supervisoras financieras y no financieras.
Formación y certificación
Presidente del Comité Directivo de AECGR, conferencista internacional y capacitador para equipos de cumplimiento, auditoría y riesgos.
Auditoría y estándares
Auditor líder internacional ISO 9001:2015, con experiencia en sistemas de calidad, auditoría de cumplimiento y mejora continua.
Servicios
Una página personal conectada con todas las líneas de trabajo del ecosistema.
Gobiernos y supervisores
Diseño de modelos de supervisión prudencial y de prevención, guías, criterios de evaluación y fortalecimiento institucional.
- Supervisión basada en riesgos
- Guías y criterios
- Capacitación institucional
PLD/FT/FPADM y delitos financieros
Implementación, evaluación y mejora de sistemas de prevención con enfoque basado en riesgos y evidencia defendible.
- Matrices y segmentación
- Debida diligencia
- Monitoreo y alertamiento
Auditoría y dictámenes
Auditorías independientes, diagnósticos, planes de remediación y dictámenes para organizaciones financieras y no financieras.
- Hallazgos trazables
- Informes ejecutivos
- Planes de mejora
Sistemas automatizados
Plataformas de gestión de riesgos, monitoreo, expedientes, alertas y tableros integrados con Total Compliance.
- Automatización
- Expediente digital
- Tableros de control
Formación ejecutiva
Cursos, certificaciones, congresos, webinars y entrenamiento especializado para equipos directivos, cumplimiento, auditoría y riesgos.
- AECGR
- Congresos
- Programas por rol
Confidencialidad y datos
Tratamiento de información sensible, controles de acceso, protección de datos personales y gobierno documental.
- Datos mínimos
- Autorización expresa
- Trazabilidad
Método01Diagnóstico de exposición, jurisdicción, operación, controles y brechas. 02Modelo de riesgos, matrices, políticas, responsables y trazabilidad documental. 03Automatización, capacitación, auditoría y mejora continua con seguimiento.
El cumplimiento no puede ser el objetivo: debe ser consecuencia de hacer las cosas bien.
El enfoque del sitio privilegia criterio profesional, metodología, evidencia, tecnología útil y claridad ejecutiva para que una organización pueda explicar por qué toma cada decisión.
Ecosistema
Servicios conectados con BST, Total Compliance, AECGR, congresos y formación digital.
UniversityAcademyLinkedIn
Publicaciones profesionalesEnlace para replicar y consultar publicaciones, artículos y actividad profesional reciente.Actualización semanal
NOTICIAS
LinkedIn
No se trata de ajustar lo existente, se trata de replantear el cumplimiento
Artículo sobre la implementación del Acuerdo 1-2026 de la Superintendencia de Bancos de Panamá y la necesidad de rediseñar modelos de cumplimiento.
Perfil LinkedInCongreso 2026
Tecnología aplicada al cumplimiento
Publicaciones recientes presentan a Miguel Tenorio como especialista invitado en el Congreso Internacional México 2026, enfocado en tecnología, riesgos y cumplimiento.
Congreso InternacionalPanamá
Capacitaciones en prevención de BC/FT/FPADM
La Superintendencia del Mercado de Valores de Panamá registra participaciones de Miguel Tenorio en capacitaciones sobre gestión de riesgos de prevención.
Superintendencia del Mercado de ValoresMedios
Ciberataques, fraude y lavado de dinero
El Economista recoge opinión de Miguel Tenorio sobre el tratamiento del dinero ilícito derivado de fraude bancario y su análisis desde lavado de dinero.
El EconomistaEFE
Coordinación regional contra el lavado
Cobertura regional cita a Miguel Tenorio sobre la necesidad de intercambiar experiencias y estructurar metodologías para identificar y reportar operaciones de riesgo.
Carmelo Portal / EFECapacitación
Microlearning en normas ALD
PlusComply publicó una cápsula de capacitación con Miguel Tenorio sobre incumplimiento de normas ALD para empresas y actividades no financieras.
PlusComply